Prevención del Lavado de Dinero

En la Coopexsanjo Ltda., buscamos cumplir y actuar en todo momento de acuerdo a las regulaciones locales y recomendaciones internacionales en materia de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Anticorrupción.  Estas normas y la Cultura de Prevención, establecida por el Consejo de Administración, se fundan en los valores de Responsabilidad, Integridad y Profesionalismo.

Importancia del tema

¿Qué es el Lavado de Dinero?.

El lavado de dinero es el procesamiento de esos fondos ilícitos para ocultar su fuente de origen ilegal para hacerlos parecer como legítimos.

¿Qué es Financiamiento del Terrorismo?

El que proveyera, solventara o recolectara objetos, fondos u otros bienes, con la finalidad de que sean utilizados o a sabiendas que serán utilizados total o parcialmente para la realización de actos terroristas.

¿Por qué nos afecta a todos?

El lavado de dinero tiene efectos terribles sobre los países porque:

• Evita la detección de actividades criminales
• Provee nuevos recursos a las actividades delictivas
• Distorsiona los mercados financieros

¿Como debe el socio apoyar a este programa y ayudar a nuestra Entidad al cumplimiento de las normas mencionadas?

• Acercando los documentos que respalden sus operaciones cuando sea requerido.
• Colaborando con la actualización de sus datos.

La información que el socio acerque a la entidad disminuye la probabilidad de que la Institución sea víctima de lavado de dinero, fraude u otras actividades ilegales. Por lo tanto, se solicita la comprensión del socio/a con respecto al requerimiento de documentación adicional a fin de cumplir con las exigencias. Así mismo, se compromete a mantener en confidencialidad los datos proporcionados.

Legislación Vigente en la materia:

• Ley 1.015/97 «Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes» y sus modificatorias Ley Nº 3783/09, Ley 6497/2019.
• La Resolución de la Seprelad n° 156/20 “Por la cual se aprueba el reglamento de Prevención de Lavado de Activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT), basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP)”.
• Resolución n° 50/2019 PEP (Persona Políticamente Expuesta). Por la cual se aprueba el reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente y las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados determinados en las normas ALA / CFT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en Riesgos.
• Resolución n° 202/2020 Por la cual se dispone que los sujetos obligados de la Ley 1015/97 y sus leyes modificatorias incorporen en sus procesos de Debida Diligencia del Conocimiento de sus Clientes personas y estructuras Jurídicas el requerimiento de la constancia de Inscripción en el Registro de Beneficiarios Finales.
• Ley n° Ley Nº 6446/2019 crea el Registro Administrativo de Personas y Estructuras Jurídicas y el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales del Paraguay. Y su decreto reglamentario N° 3241.
• Con el fin de apoyar el esfuerzo realizado a nivel país para combatir los flagelos de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y corrupción. En este sentido fomentamos la relación comercial con los socios y otras partes interesadas, buscando ser un aliado para que los mismos lleven a cabo un negocio transparente, en cumplimiento de las leyes y regulaciones locales en la materia. El Comité de Prevención busca proteger la reputación de la Coopexsanjo Ltda., como un activo clave para mantener las relaciones con nuestros socios, proveedores, corresponsales, funcionarios y con la sociedad en general adoptando el enfoque basado en riesgos, para poder identificarlos, mitigarlos y así definir las herramientas para prevenirlo. Uno de los riesgos claves es verse involucrado o pasar a ser un vehículo para la realización de actividades ilícitas tales como el lavado de activos, financiamiento al terrorismo y corrupción. Es por este motivo que en la Coopexsanjo Ltda. Hemos implementado políticas, procedimientos y controles que buscan mitigar este riesgo en cumplimiento de la regulación local y estándares internacionales; entre los que se puede mencionar:

Obligaciones de las Cooperativas con respecto a los socios:

1. Identificación completa del socio.
2. Identificación de la actividad económica, procedencia u origen de los fondos procesados en la entidad.

En tal sentido, para cumplir con esta disposición es necesario completar un Perfil del Socio, que simplemente consiste en información para determinar con aproximación el tipo, magnitud y periodicidad de los servicios que el socio utilizará en un determinado periodo de tiempo y que se determina a partir del formulario identificación del socio.   Además debe proporcionar la Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos

Listado de Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos

PERSONAS FÍSICAS

Documentación básica requerida:

• Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
• Actualización del Perfil del Socio.
• Formulario Resolución 50-2019 – PEP

Documentos respaldatorios del origen de los ingresos del Socio:

• Certificado de Trabajo / empleo, o
• Recibo de Salario,
• Contrato Laboral,
• Declaración Jurada de pago de IVA (últimos 6 meses),
• Declaración de pago de Impuesto a la Renta,
• Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.

Documentación respaldatoria del origen de los fondos:

• Venta de inmueble, o
• Venta de vehículo, o
• Herencia, o
• Indemnizaciones, etc.

NOTA: En caso de que los fondos sean de terceras personas, con vínculos familiares o de alguna índole, se deberá presentar un poder general o especial de administración, o una manifestación de voluntad, a fin de identificar el origen del dinero. En el caso de manifestación de voluntad, la persona que recibe deberá verificar que las firmas en la copia del documento de identidad, corresponda a la de los firmantes.

PERSONAS JURÍDICAS

• Acta de última Asamblea de elección de autoridades y distribución de cargos;
• Copia de sus Estatutos Sociales, o sus modificaciones si las tuviere, debidamente inscriptos en el Registro de Personas Jurídicas y Asociaciones;
• Copia de los poderes de representación;
• Declaración Jurada de pago de IVA (últimos 6 meses).
• Declaración de pago de Impuesto a la Renta.
• Cédula de identidad de representantes legales;
• Copia del Balance General y Cuadro de Resultados del último ejercicio;
• RUC;
• Patente comercial o su correspondiente exoneración expedida por la Municipalidad.
• Constancia de inscripción en el Registro de Beneficiarios Finales, de la Dirección de Personas Jurídicas; exceptuándose las Juntas de Saneamiento; Juntas o Comisiones Vecinales; Sindicatos;